БРИДЖ-КРЕДИТОВАНИЕ
Realia Family Office предлагает уникальную возможность участия в проектах жилой застройки на территории Великобритании. В основе данной стратегии лежит эксклюзивная информация о планах по развитию территорий, присоединения земель сельхозназначения и расширения текущих поселений, в рамках которой планируется получение разрешения на строительство в течении двух-трех лет.
Мы предлагаем совместное инвестирование данного проекта, партнером в котором выступает один из ведущих девелоперов Великобритании. Данная стратегия включает гарантированный выкуп земельных фондов государственной строительной компанией Home England, которая проводит комплексную жилую застройку в стране.
Мы предлагаем участие в кредитовании проекта строительства жилого комплекса, что является инвестиционным продуктом с высокой гарантией возврата капитала, обеспеченной залогом на земельный участок. Безопасность инвестиций гарантируется тем, что в случае неисполнения девелопером своих обязательств земельный участок будет продан на открытом рынке по той стоимости, которая позволит осуществить полный возврат средств инвестора c учетом процентов и дальнейших издержек, поскольку LTV проекта составляет не более 50%.
- Объем инвестиций составляет от £250 тыс.
- Стоимость земельного участка в данных проектах варьируется от £2,5-10 млн.
- Купонная доходность составляет 10-16% годовых, выплачивается ежеквартально в течение 2-3 лет
- Success fee от продажи земли составляет10-20%
Участие в данном проекте возможно осуществить через синдицированный кредит в юрисдикции Люксембурга, а для граждан стран СНГ через Abu Dhabi Global Market (Club Holding) или финансовый центр Катара (Club Holding), что позволяет решить проблемы с прохождением процедур KYC и AML для британских юридических компаний, осуществляющих сопровождение сделки.
Один из осуществленных проектов наших партнеров:
Бридж-кредитование проекта строительства жилого района в Хуке, Муррелл Грин, Хэмпшир, Великобритания (100 км от Лондона).
Параметры проекта:
- Целью кредита является рефинансирование текущих обязательств и получение разрешений на разработку проекта
- LTV — 55%
- Ипотека первой степени на земельный участок, залог акций компании, владеющей участком
- Безопасность для инвесторов: участие в синдикате с дальнейшей трансформацией в облигации, котирующиеся на люксембургской бирже.
- Сумма кредита — 17,9 млн фунтов стерлингов
- Процентная ставка — 10% годовых (проценты выплачиваются ежеквартально) в течение 18 месяцев с увеличением до 11,5% годовых при продлении срока на 24 месяца
- Срок погашения — 18 месяцев с возможностью продления на 24 месяца
- Участие в success fee от продажи проекта – 10% в пересчете на IRR проекта
- Предлагаемый ИНН с учетом success fee составляет около 21%
Существенная информация:
- Местоположение: Тоттерс-Фарм, Хук, Хэмпшир, Великобритания. Один из самых привлекательных районов для проживания: он граничит с автомагистралью M3, Лондонской дорогой A30, недалеко от железнодорожного вокзала, в 30 минутах езды от аэропорта Хитроу
- Стоимость земли: 32,5 млн фунтов стерлингов (оценка BNP Paribas на 2021)
- Количество домов: 800 (480 — частное, 320 – доступное жилье). Соглашение об осуществлении строительства в части доступного жилья было подписано после получения разрешений
- Общая площадь: 880 000 кв. м. футов (прибл. 82 тыс. кв. м)
- Ориентировочная стоимость участка, при условии получения разрешительных документов: £ 70.4m